İngiltere’nin önde gelen dijital bankalarından Monzo, finansal suçlarla mücadele kontrollerindeki yetersizlikler sebebiyle 21 milyon sterlin tutarında bir para cezasına çarptırıldı. Finansal Yürütme Kurumu (FCA) tarafından kesilen bu cezanın temelinde, bankanın müşteri başvuru ve bilgilerini gerektiği gibi denetlememesi yatıyor. Bu ihmal, 10 Downing Street ve Buckingham Sarayı gibi sıra dışı adreslerle, hatta Monzo’nun kendi merkez ofisi adına bile hesaplar oluşturulmasına yol açtı.
FCA tarafından yürütülen kapsamlı soruşturma, bankanın 2018’deki 600 bin olan müşteri sayısını 2022’ye gelindiğinde 5,8 milyona çıkarmasına karşın, bu hızlı büyümeye denetim mekanizmalarının eşlik edemediğini ortaya koydu. Raporda, bilhassa 2020 ile 2022 yılları arasında yüksek risk taşıyan müşteri hesapları için bankanın kendi belirlediği kuralları tekrar tekrar çiğnediği ve bu süreçte müşteri kayıt ve işlem takibi gibi kritik alanlarda önemli zafiyetler sergilediği vurgulandı.
Otorite, Monzo’nun bazı müşterilerine posta kutusu ya da yurt dışı adresleri kullanarak hesap oluşturma imkanı tanıdığını ve birden fazla kişinin aynı adresi kaydetmesinin kara para aklama tehlikesini yükselttiğini belirtti. FCA ayrıca, bilhassa Birleşik Krallık’ta yaşamayan müşterilere yönelik denetimlerin de yetersiz olduğunun altını çizdi.
Konuyla ilgili bir açıklama yapan Monzo CEO’su TS Anil, yaşanan bu süreçten ciddi dersler aldıklarını ve denetim mekanizmalarında kapsamlı geliştirmeler yaptıklarını ifade etti. Anil, “Finansal suç, bütün sektörü ilgilendiren bir sorundur. Doğru ekipler ve teknolojik altyapı ile bu tehdidi engellemek adına elimizden gelenin en iyisini yapmaktayız,” şeklinde konuştu.
FCA, Monzo’nun soruşturma sürecinde gösterdiği iş birliği ve sorunları çözme konusundaki yaklaşımı neticesinde, başlangıçta 30,1 milyon sterlin olarak belirlenen cezanın 21,1 milyona düşürüldüğünü duyurdu. Benzer bir durumla, rakip dijital banka Starling Bank da hızlı müşteri büyümesine karşın finansal suç denetimlerindeki başarısızlıkları nedeniyle 29 milyon sterlin ceza ile karşı karşıya kalmıştı. FCA, bu olayların dijital bankacılık alanındaki hızlı genişlemenin, finansal suçlarla mücadelede etkili tedbirler alınması gerekliliğini bir kez daha gözler önüne serdiğini belirtti.