FINANSINGUNDEMI.COM – DIŞ HABERLER SERVİSİ
Amerika Birleşik Devletleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), ‘Cumhuriyetçi’ bir bankacı olarak tanınan Edwin Brant Frost IV ve onun özel kredi firması First Liberty Building & Loan hakkında, 140 milyon dolarlık bir saadet zinciri yönettikleri iddiasıyla suçlamada bulundu. Fortune tarafından aktarılan habere göre, bu iddialar perşembe günü Atlanta’daki bir federal mahkemeye sunulan sivil şikayet dilekçesiyle resmen duyuruldu.
Yetkililere göre, 67 yaşındaki Frost, özellikle muhafazakâr Hristiyan yatırımcıları ve Cumhuriyetçi aktivistleri hedef alarak faaliyetlerini yürüttü. Frost tarafından idare edilen ve Georgia merkezli olan finans şirketinin, artık erişime kapalı olan internet sitesinde, Erick Erickson, Hugh Hewitt ve Charlie Kirk gibi sağ eğilimli medya kişiliklerinin programlarında yer alan reklamların bulunduğu tespit edildi. First Liberty, geçen ayın sonlarına doğru operasyonlarını beklenmedik bir şekilde sonlandırmış ve web sitesinde yatırım, ödeme ve programlarının “süresiz olarak durdurulduğunu” bildiren bir duyuru yayınlamıştı.
Söz konusu duyuruda, “First Liberty, şirketin düzenli bir şekilde tasfiye edilmesi sürecinin bir parçası olarak federal yetkililerle iş birliği halindedir” ifadesi kullanılırken, şirket personelinin mevcut duruma ilişkin herhangi bir yorum yapma yetkisi olmadığı ve firmanın telefon ya da e-postalara yanıt vermeyeceği açıklandı. Gazetecilerin Frost ile iletişim kurma çabalarının da sonuçsuz kaldığı bildirildi.
SEC’in şikayet dosyasına göre, Frost ve First Liberty, 2014 yılında Frost’un kendi arkadaş ve aile çevresinden sermaye toplamasıyla başlayan bir plan dahilinde, en az 300 yatırımcıdan kredi katılım sözleşmeleri ve bono satışları aracılığıyla minimum 140 milyon dolar fon topladı. Başlangıçta yatırımcılara, bir kredinin finanse edilmesi amacıyla ortaklaşa yatırım yapılan ve her bir katılımcının belirli bir paya sahip olduğu kredi katılım anlaşmaları teklif edildi. İlerleyen süreçte ise doğrudan şirkete borç verme anlamına gelen bonolar piyasaya sürüldü.
İddialara göre Frost ve First Liberty, yatırımcılara bu anlaşmalar ve bonolardan gelen sermayenin tamamının köprü kredilerini fonlamak amacıyla kullanılacağını ve yatırımcıların bu kredilerin faiz ve geri ödemelerinden kar elde edeceğini taahhüt etti. Yakın çevre programına dahil olanlara yıllık %14 ila %18, bono yatırımcılarına ise %8 ila %13 arasında getiri sözü verildiği belirtildi. SEC, Frost’un yatırımcılara yaptığı sözlü beyanlarda, bu fonlardan kişisel olarak hiçbir ücret almadığını söylediğini de ekledi.
Ancak, SEC’in şikayetinde bu ifadelerin neredeyse hiçbirinin doğru olmadığına dikkat çekildi. 2021 yılı itibarıyla First Liberty’nin bir saadet zinciri (Ponzi) şeması şeklinde işlemeye başladığı ve yapılan faiz ödemeleri ile yatırımcı anapara iadelerinin yaklaşık %80’lik kısmının yeni giren yatırımcıların fonlarıyla finanse edildiği iddia edildi.
SEC Atlanta Bölge Ofisi Uygulama Başkan Yardımcısı Justin C. Jeffries, konuyla ilgili yaptığı açıklamada, “Yüksek getiri vaadi sunan bir yatırım, potansiyel yatırımcıların bir kereden fazla düşünmesini gerektiren ciddi bir uyarı işaretidir. Maalesef bu senaryoyu daha önce de çok gördük. Kötü niyetli aktörler, gerçek olamayacak kadar cömert görünen getiri vaatleriyle yatırımcıları cezbediyor ve bu durumun sonu asla iyi bitmiyor” şeklinde konuştu.
2024 yılında Frost, şirketin erişim alanını daha da genişleterek bonoları radyo, şirket web sitesi, podcast’ler ve çeşitli programlar aracılığıyla halka arz etti. Bu süreçte şirket, kendisini “vatansever ekonomi”nin önemli bir bileşeni olarak lanse etti. Ne var ki SEC’e göre, bu aşamaya gelindiğinde dolandırıcılık planı zaten iflas etmiş durumdaydı. First Liberty’nin 2021’den 30 Mayıs 2025’e kadar her yıl zarar ettiği ve bir saadet zinciri olarak faaliyet gösterdiği öne sürüldü. SEC, Frost’un mevcut yatırımcıları da yatırımlarının güvende olduğuna inandırarak yanlış yönlendirdiğini ve bu yolla daha fazla fon çekmeye çalıştığını belirtti.
İddialara göre Frost, yatırımcılardan elde ettiği parayı lüks bir hayat tarzı için harcadı. Frost’un, Maine eyaletinin Kennebunkport kasabasında bir tatil evi kiralamak için 230 bin dolar, mücevher alımları için 140 bin dolar ve 20.800 dolarlık bir Patek Philippe saat için ödeme yaptığı belgelendi. Ayrıca, yatırımcı fonlarından nadir para koleksiyoncusuna 335 bin dolar, kredi kartı borçlarına 2,4 milyon dolar ve siyasi bağışlara 570 bin dolar aktardığı iddia edildi.
SEC, Frost’un, Komisyon personeli ile görüştükten yalnızca dokuz gün sonra, yatırımcı fonlarının bulunduğu şirket hesaplarından 100 bin dolar çektiğini ve altın sikke ticareti yapan bir firmaya 210.875 dolarlık çekler düzenlediğini de ortaya koydu. Komisyon, bu gelişmeler üzerine Frost’un mal varlıklarının dondurulduğunu açıkladı.
Şirketin web sitesinde yer alan kapanış mesajında ise, “First Liberty, şirketin tasfiye sürecinin gidişatına dair gelecekte ek bilgiler ve güncellemeler sunmayı ummaktadır” denilerek belirsiz bir beklenti ifade edildi.