Moskova’da Kripto Satışı Sonrası Şok: Tüm Hesaplar Donduruldu
Moskova’da ikamet eden Yelena isimli bir kadın, gerçekleştirdiği bir kripto para satışı sonrasında bankacılık sisteminde beklenmedik bir engelle karşılaştı. Business FM tarafından aktarılan habere göre, Yelena’nın oğlunun yardımıyla bir çevrim içi platform üzerinden yaptığı yaklaşık 240 bin ruble (3 bin dolar) değerindeki kripto para satışı, tüm banka hesaplarının ve kartlarının dondurulmasıyla sonuçlandı. Alıcıdan para transferi tamamlandıktan kısa bir süre sonra, Yelena’nın adı Rusya Merkez Bankası’nın şüpheli işlemler listesine eklendi ve kullandığı tüm bankalardan ‘erişim kısıtlandı’ uyarısı aldı.
Blokenin Yasal Dayanağı: 161-FZ Sayılı Yasa
Bankaların bu radikal kararı, Ulusal Ödeme Sistemi yasasının 161-FZ sayılı maddesine dayandırdığı belirtildi. Bu yasa, Merkez Bankası’nın şüpheli olarak nitelendirdiği bir işlem hakkında bildirimde bulunması durumunda, ilgili bankanın müşterinin dijital ödeme araçlarını ve uzaktan erişimini geçici olarak durdurmasını zorunlu kılıyor.
Avukat Fyodor Trusov’a göre, bankalar bu tür durumlarda genellikle riski en aza indirme yolunu seçiyor. Trusov, ‘Bankalar genellikle hesap sahibine mevcut bakiyesini nakit olarak çekme seçeneği sunarak müşteriyle olan ilişkisini sonlandırmayı tercih ediyor’ şeklinde durumu özetliyor.
Çözüm Süreci ve Uzman Tavsiyeleri
Uzmanlar, Yelena’nın yasa dışı bir faaliyette bulunmamış olsa bile, durumu açıklığa kavuşturmak için derhal harekete geçmesi gerektiğini vurguluyor. İlgili bankaya işlem belgeleriyle birlikte yazılı bir açıklama sunulması, atılması gereken ilk adım olarak öneriliyor.
Hesap Blokesi Nasıl Kaldırılır?
Avukat Dmitri Kirillov, bu belgelerin banka tarafından Merkez Bankası’na iletildiğini ve bir değerlendirme sürecinin başladığını belirtiyor. Kirillov’a göre, değerlendirme sonucunda genellikle 14 gün içinde veya bazen daha kısa bir sürede hesaplar üzerindeki blokaj kaldırılabiliyor. Ancak, eğer kartın bir dolandırıcılık faaliyetinde kullanıldığı tespit edilirse, süreç bir adli soruşturmaya dönüşebilir.
Kripto İşlemlerinde Nelere Dikkat Edilmeli?
Sosyal medyada paylaşılan benzer vakalar, bu durumun münferit bir olay olmadığını gösteriyor. Bu nedenle, özellikle karşı tarafın kimliğinin bilinmediği kripto para işlemlerinde kullanıcıların ekstra dikkatli olmaları ve olası risklere karşı hazırlıklı olmaları tavsiye ediliyor.