UBS, Karmaşık Döviz Ürünlerinin Satışını Sınırlıyor
İsviçre merkezli finans devi UBS, ABD Başkanı Donald Trump’ın “kurtuluş günü” olarak adlandırdığı gümrük vergisi açıklamalarının ardından piyasalarda yaşanan sert dalgalanmalar sonucu müşterilerinin ciddi zarara uğraması üzerine önemli bir karar aldı. Banka, finansal danışmanlarına karmaşık döviz türevlerinin satışını önemli ölçüde azaltmaları yönünde talimat verdi.
Satış Yöntemleri ve Ürün Uygunluğu Mercek Altında
Financial Times’a konuşan konuya yakın üç kaynağın verdiği bilgilere göre, satış yöntemleri ve sunulan ürünlerin müşteri profillerine uygunluğu konusundaki endişeler artmış durumda. Bu nedenle UBS, danışmanlarına “Range Target Profit Forwards (RTPFs)” olarak bilinen yapılandırılmış döviz ürünlerinin birçok müşteriye artık sunulmamasını bildirdi.
Trump’ın Nisan ayındaki gümrük vergisi açıklamaları sonrası ABD dolarında yaşanan keskin hareketler nedeniyle zarar eden 100’den fazla müşterisine UBS’in “iyi niyet” ödemesi yaptığı belirtildi.
Risk Yönetimi Odaklı Yeni Dönem
Kaynaklardan biri, bankanın danışmanlarının müşteri risk profillerini ve uygunluk değerlendirmelerini daha etkin hale getirmek amacıyla kurum içinde canlandırma (rol yapma) oturumları düzenlediğini ifade etti. Bu oturumlarla, danışmanların müşterilere doğru ürünleri sunma becerisinin artırılması hedefleniyor.
“Şirket içindeki toplantıların havası son aylarda tamamen değişti. Artık her şey risk değerlendirmesiyle ilgili; eskisi gibi bu ürünlere kaç müşteri kazandırdığınızla övünme dönemi bitti.”
Bir UBS müşterisi ise kendi deneyimini paylaşarak, danışmanının artık bu tür karmaşık ürünlerin yalnızca en deneyimli ve bilgili yatırımcılara sunulması gerektiğini vurguladığını aktardı. Müşteri uygunluğunun eskiye oranla çok daha sıkı bir şekilde değerlendirildiği de belirtildi.
