Para Transferlerinde Yeni Dönem: MASAK’tan Açıklama Zorunluluğu Geliyor
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türkiye’nin finansal sisteminde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyi engellemek amacıyla önemli bir adım attı. Hazırlanan yeni MASAK Genel Tebliği Taslağı ile EFT, havale ve nakit para transferlerinde açıklama yapma zorunluluğu getirilmesi planlanıyor.
FATF Standartlarına Uyum ve Suçla Mücadele Hedefleniyor
MASAK tarafından yapılan açıklamaya göre, bu yeni düzenleme Türkiye’nin FATF (Mali Eylem Görev Gücü) standartlarına uyumunu güçlendirmeyi amaçlıyor. Temel hedefler arasında suç gelirlerinin aklanmasının ve yurt dışına kaçırılmasının önlenmesi, terörizmin finansmanıyla mücadele ve kayıt dışı ekonominin daraltılması yer alıyor. Bu kapsamda, FATF üyesi diğer ülkelerdeki uygulamalar da dikkate alınarak kademeli bir izleme sistemi oluşturuldu.
İşlem Tutarına Göre Kademeli Açıklama Sistemi
Taslak düzenleme, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan nakit ve transfer işlemlerinde tutara göre değişen bir beyan sistemi öngörüyor. İşte yeni dönemin detayları:
- 200 Bin TL – 2 Milyon TL Arası İşlemler: Bu tutar aralığındaki işlemlerde, müşterinin işlem mahiyetini belirtmesi gerekecek. Eğer müşteri “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel bir seçenek belirlerse, en az 20 karakterlik bir açıklama yazması zorunlu olacak.
- 2 Milyon TL – 20 Milyon TL Arası İşlemler: Bu aralıktaki nakit işlemlerde müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu doldurması istenecek. Bu formda da genel ifadeler seçilmesi durumunda yine en az 20 karakterlik bir açıklama talep edilecek.
- 20 Milyon TL Üzeri İşlemler: İşlem tutarı 20 milyon TL’yi aştığında ise yükümlülükler artıyor. Finansal kuruluşlar, müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu’nu detaylı açıklamalar ve fonun kaynağını gösteren dayanak belgelerle birlikte doldurmasını sağlamakla yükümlü olacak.
Yeni Düzenleme Ne Zaman Yürürlüğe Girecek?
Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın internet sitesinde kamuoyu görüşüne açılan tebliğ taslağının 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi hedefleniyor. Taslağın geliştirilmesi için çalışmalar devam ederken, ilgili kurum ve kişilerin görüş ve önerilerini 18 Ağustos 2025 tarihine kadar ‘[email protected]’ e-posta adresine iletebileceği belirtildi.