Para Transferlerinde Yeni Dönem: MASAK’tan Açıklama ve Beyan Yükümlülüğü
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonominin önüne geçmek amacıyla para transferlerine yönelik yeni kurallar getiren bir tebliğ taslağı hazırladı. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından kamuoyu görüşüne sunulan düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi hedefleniyor.
Taslağa göre, bankalar ve diğer finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan EFT, havale ve nakit para hareketlerinde tutara göre kademeli bir bildirim sistemi devreye alınacak.
200 Bin TL Üzeri Transferlere Açıklama Şartı
Yeni düzenlemeyle birlikte, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki para transferlerinde işlemin amacını belirten bir açıklama yapılması zorunlu hale gelecek. Eğer işlem açıklaması olarak “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler seçilirse, sistem tarafından en az 20 karakterlik daha detaylı bir açıklama girilmesi istenecek.
Yüksek Tutarlı İşlemlerde Beyan ve Kaynak Belgesi
İşlem tutarları yükseldikçe yükümlülükler de artacak. Buna göre:
- 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, müşterilerden “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurmaları talep edilecek.
- 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde ise bu beyan formuna ek olarak, paranın kaynağını ispatlayan bilgi ve belgelerin de sunulması gerekecek.
Bu kurallar, birbiriyle ilişkili olduğu tespit edilen ve toplamı belirtilen limitleri aşan işlemler için de geçerli olacak.
Hedef: FATF Standartlarına Tam Uyum
MASAK, bu düzenlemenin temel amacının Türkiye’nin FATF (Financial Action Task Force – Mali Eylem Görev Gücü) standartlarına uyumunu güçlendirmek olduğunu belirtti. Bu adımla suç gelirlerinin aklanması ve yasa dışı fonların yurt dışına çıkarılmasının engellenmesi hedefleniyor.
Tebliğ taslağına ilişkin görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar ‘gorus@masak.gov.tr’ e-posta adresine iletilebilecek.