Para Transferlerinde Yeni Dönem: EFT ve Havalede Açıklama Zorunluluğu Başlıyor

Para Transferlerinde Yeni Dönem: Açıklama Zorunluluğu Geliyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla önemli bir düzenleme taslağı hazırladı. Bu yeni düzenleme, EFT, havale ve nakit para hareketlerini yakından ilgilendiriyor. Belirli bir limitin üzerindeki işlemlerde açıklama yapılması zorunlu hale getiriliyor.

200 Bin TL Üzeri İşlemlerde Açıklama Şartı

Henüz taslak aşamasında olan ve yürürlüğe girmesi beklenen yeni tebliğe göre, 200.000 TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, işlemin niteliğinin belirtilmesi gerekecek. “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler seçildiğinde ise en az 20 karakterlik bir açıklama yazılması istenecek. Bakanlık bu adımla suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önüne geçmeyi hedefliyor.

Yüksek Tutarlı İşlemler İçin Ek Tedbirler

Taslakta yer alan düzenlemeler, işlem tutarı arttıkça daha sıkı kontroller öngörüyor. Yeni kurallar şu şekilde sıralanıyor:

  • 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu talep edilecek.
  • 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde ise beyan formuna ek olarak fonun kaynağını ispatlayan ek bilgi ve belgeler istenecek.
  • Yükümlü kurumlar, müşteriden talep edilen açıklama, bilgi veya belgeleri temin edememeleri halinde işlemi gerçekleştirmeme yetkisine sahip olacak.

Bakanlık’tan Görüş ve Öneri Çağrısı

Bakanlık tarafından yapılan açıklamada, taslağın geliştirilmesi için çalışmalara devam edildiği belirtildi:

Söz konusu taslağın geliştirilmesi ve yayımlanmaya hazır hale getirilmesi için Başkanlığımızca yapılan çalışmalar devam etmekte olup, mevcut taslakta yer alan konuların geliştirilmesi, değiştirilmesi veya katkıda bulunulması ile ilgili görüş ve önerilerin 18/08/2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr elektronik posta adresi aracılığıyla iletilmesi mümkündür.

Yeni Düzenleme Ne Zaman Yürürlüğe Girecek?

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi hedefiyle hazırlanan bu tebliğin, gerekli görüş ve önerilerin toplanmasının ardından 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor.