Kara Para ve Kayıt Dışı Ekonomiyle Mücadelede Yeni Dönem
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kara para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında önemli bir adım attı. Hazırlanan yeni tebliğ taslağı ile EFT, havale ve nakit para transferlerine yönelik sıkı tedbirler getirilmesi planlanıyor. Bu düzenlemenin temel amacı, suç gelirlerinin tespit edilerek aklanmasının ve yurt dışına çıkarılmasının önüne geçmektir.
200 Bin TL Üzeri İşlemlere Sıkı Takip
Yeni taslağa göre, 200 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki nakit işlemlerde, müşterilerin işlem amacını beyan etmesi zorunlu hale getiriliyor. Bu beyan sırasında müşterilere, işlemin niteliğini belirtmeleri için standart seçenekler sunulacak. Bu seçenekler arasında şunlar yer alacak:
- Gayrimenkul alım satım ödemesi
- Motorlu taşıt alım satım ödemesi
- Borç verme veya ödeme
- Hediye, bağış veya yardım
- Vergi, resim ve harç ödemeleri
- Tazminat veya sigorta ödemesi
- Avukatlık, danışmanlık veya müşavirlik ücreti
- Sağlık harcamaları
- Kripto ve dijital varlık işlemleri
- Şans oyunları ve bahis ödemeleri
- Eğlence ve sosyal medya ödemeleri
Eğer müşteri, bu seçenekler dışında bir işlem yaptığını belirtmek için “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneğini işaretlerse, işleme dair en az 20 karakterlik bir açıklama yazması gerekecek. Gerekli açıklamanın yapılmaması durumunda para transferi gerçekleştirilmeyecek.
Milyonluk Transferler İçin Özel Beyan Formu
Düzenleme, daha yüksek tutarlı işlemler için ek önlemler içeriyor. 2 milyon ile 20 milyon lira arasındaki transferler için müşterilerin “nakit işlem beyan formu” doldurması zorunlu olacak. İşlem tutarı 20 milyon lirayı aştığında ise bu formun, işlemi destekleyici belgelerle birlikte daha detaylı bir şekilde doldurulması istenecek.
Yürürlük Tarihi Belli Oldu
Söz konusu tebliğ taslağının yayımlanıp resmiyet kazanması durumunda, yeni düzenlemelerin 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girmesi bekleniyor.
Ekonomik çevrelerden gelen bir diğer not ise “Türkiye’de yatırıma devam edeceğiz” mesajı oldu.